Zo werkt een AI-telefoonassistent voor verzekeringsadviseurs
Wanneer de telefoon piekt
Bij een verzekeringskantoor hangt de telefoondruk sterk af van wat er buiten gebeurt. Na een storm of een flinke regenbui bellen klanten met schade aan dak, auto of tuin, vaak allemaal op dezelfde ochtend. Op maandag komen de meldingen van alles wat in het weekend misging. Rond de jaarwisseling gaan veel vragen over het overstappen van zorgverzekering, en het hele jaar door bellen mensen die gaan verhuizen, een auto kopen of een bedrijf starten.
Op zulke dagen zit je adviseur in een gesprek en gaat de lijn door. Een assistent die opneemt, zorgt dat geen melding en geen nieuwe aanvraag blijft liggen.
Hoe de assistent schade en vragen opvangt
Bij een schademelding vraagt de assistent de basis uit: wie belt er, om welke verzekering het gaat, wat er is gebeurd, wanneer en of er iemand gewond is. Hoe een klant schade meldt en welke gegevens nodig zijn, legt hij uit vanuit de kennis die jij invoert. Na het gesprek ontvang je een samenvatting per e-mail, zodat je adviseur de melding direct kan oppakken.
Iemand die advies wil over een nieuwe verzekering, plant de assistent direct in je Google Agenda voor een gesprek, binnen de tijden en regels die je instelt. Hij geeft zelf geen financieel advies, zegt niet of een schade gedekt is en noemt geen premies die hij niet uit je kennis heeft. Dat blijft het werk van de adviseur.
Wat altijd direct naar een mens gaat
Stel een doorverbindnummer in voor meldingen met letsel, grote schade aan een woning of bedrijfspand, en klanten die in het buitenland met pech of schade staan. Bij direct gevaar verwijst de assistent naar 112. Zet in de kennis ook de hulpnummers van de maatschappijen waar je mee werkt, zodat een klant met een lekkage of autopech weet waar hij terechtkan, ook als jouw kantoor dicht is.
Is er geen doorverbindnummer ingesteld of wordt er niet opgenomen, dan noteert de assistent een terugbelverzoek met de reden en de urgentie erbij.
Tip voor de inrichting
Laat de assistent aan het begin vragen of iemand bestaande klant is of nieuw. Bestaande klanten met schade wil je snel terugbellen, nieuwe klanten wil je een goed eerste gesprek geven. Met die ene vraag is elke samenvatting in je mailbox direct te sorteren. Een koppeling met je klantsysteem of een andere agenda dan Google Agenda is maatwerk.