Zo werkt een AI-telefoonassistent voor hypotheekadviseurs
Kopers bellen na de bezichtiging, niet tijdens kantoortijd
De meeste mensen denken na over een hypotheek op het moment dat ze een huis hebben gezien dat ze willen. Dat is vaak 's avonds of in het weekend, vlak na een bezichtiging of nadat een bod is geaccepteerd. Daarnaast bellen huiseigenaren die een brief krijgen dat hun rentevaste periode afloopt, stellen die uit elkaar gaan en de woning willen regelen, en mensen die willen verbouwen of verduurzamen.
Tijdens kantooruren zit je zelf vaak in een lang adviesgesprek. Wie dan geen gehoor krijgt, belt snel door naar een ander kantoor, zeker als er een deadline in het koopcontract staat.
Hoe de assistent een aanvraag voorbereidt
De assistent vraagt de basis uit die jij wilt weten: gaat het om een eerste woning, doorstromen, oversluiten of verbouwen, is er al een woning gekocht en zo ja, wanneer verloopt het financieringsvoorbehoud. Vragen over hoe jouw adviestraject werkt, wat een oriëntatiegesprek inhoudt, wat je kosten zijn en welke stukken iemand moet meenemen, beantwoordt hij vanuit de kennis die je invoert.
Daarna plant hij een gesprek direct in je Google Agenda, binnen de tijden en regels die je instelt. Na het gesprek ontvang je een samenvatting per e-mail met alle gegevens, zodat je weet met wie je aan tafel zit.
Geen financieel advies aan de telefoon
De assistent geeft nooit financieel advies. Hij rekent niet uit hoeveel iemand kan lenen, noemt geen rentes en zegt niet of oversluiten verstandig is. Vraagt een beller daarnaar, dan legt hij uit dat de adviseur dat in het gesprek precies doorrekent. Zo blijft het advies waar het hoort: bij jou.
Stel een doorverbindnummer in voor gesprekken met haast: een koper van wie het financieringsvoorbehoud binnen enkele dagen verloopt, een makelaar of notaris die belt over een lopend dossier, of een klant van wie de passeerdatum in gevaar komt. Zonder doorverbindnummer noteert de assistent een terugbelverzoek met de datum en de reden erbij.
Tip voor de inrichting
Laat de assistent bij elke koper vragen naar de datum van het financieringsvoorbehoud en zet in de kennis dat die in de samenvatting moet staan. Dan zie je in één oogopslag welke terugbelverzoeken voorrang krijgen. Een koppeling met je adviessoftware of een andere agenda dan Google Agenda is maatwerk.